Кредитное плечо: что это простыми словами Формула расчета левериджа на примере
Но нужно учитывать, что кредитный леверидж открывает возможности для заработка и создает риски. Кредитное плечо – финансовый рычаг, деньги, которые дают финансовые посредники биржевым торговцам в виде кредита для торговли активами. В экономике его называют леверидж (leverage), или рычаг.
Какие документы или действия нужны, чтобы получить кредитное плечо?
Иными словами, начальная маржа — это необходимый баланс для открытия фьючерсной позиции, а поддерживающая маржа — это минимальный баланс маржи для сохранения открытых позиций. В Тинькофф инвестиции по умолчанию услуга маржинального кредитования отключена, для использования необходимо включить опцию в настройках. Брокер сбербанк не предоставляет кредитное плечо выше 1 к 1 пока активы клиента составляют менее 500 тыс рублей. БКС и Финам предоставляют маржинальное кредитование автоматически всем клиентам (в рамках нормативов ФСФР). С текущего года на инвесторов, не получивших статус квалифицированного инвестора имеются ограничения в размере кредитного плеча и выборе ценных бумаг. Что такое финансовый леверидж (финансовый рычаг, кредитное плечо), суть понятия в трейдинге простыми словами с примерами, опасностью на практике и возможными преимуществами.
Есть ли риски при торговле с высоким кредитным плечом?
Из за высокой волатильности криптоактивов маржинальная торговля сопряжена с большими рисками по сравнению с фондовым или валютным рынком. Следует отталкиваться не от плеча, а от потенциального убытка в сделке. Вне зависимости от размера плеча, риск на сделку величина постоянная, зависящая от размера депозита и торговой стратегии.
Теперь сравним, как его величина влияет на результат в одних и тех же условиях. Размер левериджа влияет на залог, а значит определяет нагрузку на депозит. Что касается приведенного примера, числа специально выбирали приближенные к реальности, чтобы вы могли повторить такие вычисления для себя. В повседневном трейдинге расчет кредитного плеча выполнять не требуется. Новичкам рекомендуется стартовать еще с меньшего риска — 0.5-1%.
Преимущества торговли с кредитным плечом
Еще одна причина использования кредитного плеча — это повышение ликвидности капитала. Например, вместо того, чтобы удерживать позицию с кредитным плечом 2x на одной бирже, можно выбрать кредитное плечо 4x для сохранения того же размера позиции с меньшим залогом. При открытии и закрытии маржинальной сделки в течение одного торгового дня брокер предоставляет денежные средства бесплатно. При переносе позиции каждые сутки будет взиматься плата (в среду в тройном размере за выходные). Плата за предоставление кредитного плеча у каждого брокера отличается, но составляет порядка 15-20% годовых. Торговля с кредитным плечом выгодна и рыночному посреднику, и его клиентам.
Что такое кредитное плечо?
При резком обвале или взлете одной позиции наступает ликвидация всего фьючерсного счета. Для контрактов CFD на Форекс по умолчанию установлено кредитное плечо 1 к 100. Четко ограничивать уровень потерь в каждой сделке и не открывать позиции больше, чем позволяет депозит. В сети о многих форекс брокерах можно встретить и негативные отзывы, с обвинениями в мошенничестве. Чаще всего оказывается, что клиент нарушил риски и винит в своих неудачах брокера.
- Российскими законами левередж ограничен значением 1 к 50, а у офшорных брокеров плечи достигают 1 к 500 и даже 1 к 1000.
- Как правило, деньги выдаются только на ликвидные ценные бумаги.
- Желательно не допускать возникновения маржин кола, поскольку при негативном сценарии он может привести к стоп-ауту.
- Если говорить простыми словами, то крупное плечо позволяет торговать на большую сумму.
В наше время система маржинальной торговли пользуется большой популярностью. Кредитным плечом, как правило, обозначают отношение собственных средств трейдера к общей сумме, а маржей – то же отношение, выраженное в процентах. Вы наверняка слышали фразу “никогда не вкладывайте деньги, которые не можете позволить себе потерять”, и это ключевое правило, которому вы должны следовать.
Проявляйте осторожность во время торговли и оценивайте риски, прежде чем использовать кредитное плечо. Торгуйте только теми средствами, которые готовы потерять, особенно при использовании кредитного плеча. Убедитесь, что хорошо разбираетесь в продуктах, прежде чем идти на риск. Трейдер купил 1000 акций (а не 200, если бы плеча не использовал) и в случае верного прогноза прибыль увеличится в 5 раз.
Российскими законами левередж ограничен значением 1 к 50, а у офшорных брокеров плечи достигают 1 к 500 и даже форекс оптиум 1 к 1000. Решение о применении кредитного плеча банка должно базироваться на тщательном анализе потенциальной прибыли и оценке рисков. Для получения конкретных рекомендаций относительно своей уникальной ситуации стоит обратиться к эксперту в данной сфере или финансовому советнику. Необходимо постоянно следить за котировками, ловить моменты для совершения сделок, перед тем как закрыть кредитное плечо на бирже.
